Pendahuluan Perencanaan Perumahan Menurut Teguh Boentoro

  • 2 min read
  • Jun 17, 2020
Perencanaan Perumahan

Teguh Boentoro “Kecuali kita bersiap untuk kematian kita, ada ketidakpastian di mana aset dan kewajiban kita akan berakhir ketika kita mati.”

Apa yang akan terjadi jika Anda mati lima tahun dari sekarang? Apakah Anda siap untuk acara seperti itu? Jelas sebagian besar orang tidak siap menghadapi tujuan seperti itu, tetapi setidaknya kita dapat melindungi situasi keuangan kita untuk keluarga kita dan orang-orang yang kita cintai.

Di sinilah perencanaan lahan masuk. Orang bijak akan merencanakan tidak hanya untuk apa yang ada di depannya di masa depan, tetapi juga termasuk perencanaan untuk apa yang terjadi di luar dirinya.

Perencanaan Perumahan Ditetapkan

Perencanaan perumahan berkaitan dengan pelestarian dan pemindahan kekayaan ketika mempertimbangkan tujuan hukum, pajak, dan pribadi. Tujuan seorang perencana keuangan haruslah untuk membantu klien merencanakan transfer kekayaan yang efektif dan efisien setelah kematian. Ini berarti bahwa aset seseorang harus ditransfer ke orang, badan amal, atau lembaga yang dimaksudkan oleh klien dengan biaya transfer minimal dan pajak transfer.

Mengapa Orang Tidak Membuat Rencana

Beberapa orang tidak ingin membicarakan kematian mereka. Itu tidak sehat. Sementara yang lain tidak tahu berapa banyak pengeluaran yang bisa dihasilkan dari kematian, juga mungkin tidak tahu nilai total sebenarnya dari aset mereka.

Langkah-langkah untuk Proses Perencanaan Kebun

Fase pembangunan hubungan – Pembentukan hubungan saling percaya antara perencana dan klien harus dilakukan. Perencana perlu memahami tujuan transfer klien

Fase penelitian – Seorang perencana perlu menentukan status keuangan klien dengan mengumpulkan informasi keuangan klien.

Fase perencanaan – Setelah mengumpulkan informasi yang cukup, rencana komprehensif harus dibangun yang dapat dipahami oleh klien. Maka rencana Perumahan harus disampaikan.

Tahap implementasi dan pemeliharaan – Setelah menyampaikan rencana, perencana harus memegang tugas fidusia mereka kepada klien mereka dengan menindaklanjuti untuk memperhitungkan setiap perubahan besar dalam kehidupan klien.

Profesional yang Diperlukan Lainnya ke dalam Rencana Perumahan

Seorang perencana keuangan mungkin mengetahui semua blok bangunan untuk sebuah rencana Perumahan, tetapi seorang perencana keuangan mungkin tidak memiliki lisensi untuk membuat semua blok itu. Profesional lain mungkin diperlukan untuk membuat rencana Perumahan yang efektif.

Pengacara – Profesional ini diperlukan untuk menyusun dan meninjau dokumen hukum

Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) – CPA diperlukan untuk identifikasi aset, perhitungan dasar aset yang disesuaikan, dan pertimbangan perencanaan pajak. Spesialis Asuransi Berlisensi – Seorang agen asuransi diperlukan untuk memverifikasi aset yang dilindungi dan bahwa aset tersebut likuid pada saat kematian.

Setiap Perwira Percaya Yang Mengelola Aset Percaya Apapun

Perencana keuangan haruslah orang yang mengikat para profesional ini bersama-sama dengan rencana perumahan untuk klien. Waspadalah terhadap setiap profesional dalam tim yang mungkin mencoba untuk mengambil atau menakuti Anda untuk membeli produk atau layanan yang bukan bagian dari diskusi tim perencanaan Perumahan. Perencana keuangan Anda harus menjadi manajer tepercaya Anda dari tim perencana perumahan, dan seorang anggota tunggal tidak boleh memberi nasihat tanpa berdiskusi dengan perencana keuangan.